Транснациональные банки. Их роль в условиях глобализации мирового хозяйства.

Предыстория

За последние три десятилетия во многих развивающихся странах произошла быстрая интернационализация банковской деятельности. Этому росту способствовал ряд факторов. Быстрое расширение участия транснациональных корпораций в производстве и международной торговле с начала 1960-х годов, по-видимому, стало основной причиной создания международных банков в странах третьего мира. Банки были обязаны реагировать на эти тенденции интернационализации, отслеживая своих существующих клиентов за границей, чтобы предоставлять ряд финансовых услуг, которые в противном случае предоставлялись бы местными банками.

Вторым фактором стало повсеместное принятие политики либерализации рынка во многих развивающихся странах в конце 1970-х и 1980-х годах. До середины 1970-х годов развивающиеся страны в целом следовали ограничительной и протекционистской политике в отношении операций иностранных банков. Обоснованием этой политики регулирования присутствия и деятельности ТНБ было сохранение контроля над денежно-кредитными переменными, включая распределение кредитов, а также защита местных банков от иностранной конкуренции. Однако с середины 1970-х годов эта протекционистская политика была ослаблена во многих развивающихся странах Латинской Америки, Азии и Дальнего Востока. Таким образом, «репрессивная» финансовая политика начала «либерализоваться» за счет отказа от государственной интервенционистской политики на финансовых рынках. Потекли прямые иностранные инвестиции в создание дочерних компаний, филиалов или агентств в стране проживания пользователя услуги. С ослаблением регулятивного контроля над операциями иностранных банков произошло значительное расширение филиалов иностранных банков в развивающихся странах.

Сущность ТНБ

Транснациональные банки — это крупнейшие банковские учреждения, достигшие такого уровня международной концентрации и централизации капитала, который благодаря сращиванию с промышленными монополиями предполагает их реальное участие в экономическом разделе мирового рынка ссудных капиталов и кредитно-финансовых услуг.

Отличия ТНБ от крупного национального банка:

1. Наличие зарубежной институциональной сети.
2. Перенос за границу не только активных операций, но и части собственного капитала и формирование депозитной базы.
3. Зарубежная сеть ТНБ активно используется для получения банковской прибыли.

Транснациональные банки, которые в основном сформировались на базе крупнейших коммерческих банков промышленно развитых стран, господствуют на национальных и международных рынках ссудных капиталов.

ТОП крупнейших на конец 2020 года:

1. Industrial and Commercial Bank of China (CN) Активы: $4 913 млрд.
2. Agricultural Bank of China (CN) Активы: $4 008 млрд.
3. China Construction Bank Corporation (CN) Активы: $3 652 млрд.
4. Bank of China Ltd (CN) Активы: $3 627 млрд.
5. Mitsubishi UFJ Financial Group (JP) Активы: $3 354 млрд.
6. JPMorgan Chase (US) Активы: $3 246 млрд.
7. HSBC Holdings PLC (UK) Активы: $2 956 млрд.
8. BNP Paribas (FR) Активы: $2 946 млрд.
9. Bank of America (US) Активы: $2 738 млрд.
10. Citigroup (US) Активы: $2 234 млрд.

Определение

Наиболее значимым аспектом развития современной экономики является процесс глобализации. Являясь субъектом мирового хозяйства, транснациональные банки стараются максимально использовать возможности расширения своей международной деятельности в целях завоевания новых финансовых рынков. Усиление процесса глобализации ведет к увеличению роли ТНБ, сегодня ТНБ — это крупнейшие финансово-банковские холдинги, которые имеют разветвленную сеть зарубежных филиалов и дочерних подразделений. Они аккумулируют и перераспределяют между странами огромные денежные потоки, тем самым влияя на объемы и направления межстранового движения капитала, динамику курсов валюты других финансовых активов.

В своей деятельности ТНБ используют накопленный опыт различных международных стратегий. Тем не менее, следует отметить, что во многом их деятельность может привести к условиям, усиливающим риск кризисных потрясений, расшатыванию национальных финансовых рынков.

Экономика и Финансы

ТНБ оказывают огромное влияние на процесс глобализации экономики, являясь проявлением процесса интернационализации. Уровень интегрированности в мировом хозяйстве и международная конкурентоспособность в значительной мере зависят от успешной деятельности ТНБ. Расширяя свою географию деятельности, ТНБ объединяет капиталы различных государств. Именно благодаря ТНБ значительно ускоряются процессы глобализации экономики. Они несут с собой инновации как в экономику, так и в социальную сферу жизни стран базирования. Сейчас ТНБ — это лидер мирового банковского и финансового рынка. Им принадлежит значимый поток инвестиций, финансовых ресурсов лидирующих стран, которые осуществляют свою деятельность на мировом рынке. Контролируют финансовые и валютные связи между государствами. В распоряжении находятся огромные активы.

Это крупнейшие универсальные банки, которые исполняют роль посредника в мировом движении капитала. Как правило, опираясь на широкую сеть иностранных предприятий, при поддержке государств осуществляют контроль валютных и кредитных операций на мировом рынке.

Стремительному расширению зарубежной сети банков способствует и государственная поддержка. Без данной поддержки банки не смогли бы достичь данного уровня развития!

Основные черты деятельности

Главная идея функционирования транснациональных банков − это привлечение любых денежных средств там, где это наиболее выгодно для банка, и перечисление денежных средств туда, где они принесут наибольшую выгоду.

Ввиду того, что происходят постоянные колебания в мировой валютной системе, крупные банки вынуждены контролировать свои ресурсы, осуществляя переброску ресурсов из одного подразделения в другое, конвертируя их из одной валюты в другую. Данная конвертация позволяет ТНБ не только защититься от девальвации вкладов, но и совершать выгодные для них спекуляции с валютой.

Основные функции ТНБ

Основные финансовые операции

Интернационализация хозяйственных связей привела к увеличению числа кредитных операций ТНБ. Если раньше ТНБ занимались лишь финансированием внешней торговли, то сейчас они кредитуют инвестиционные проекты, пополнение оборотного и основного капиталов, внутрикорпорационные расчеты между филиалами ТНК, эмиссионно-посредническое дело и др.

Особенно расширилась последняя операция ТНБ — эмиссионно-учредительское и посредническое дело, связанное с выпуском международных займов и торговлей ценными бумагами. Хотя и раньше банки выполняли эти операции, но теперь они осуществляют их не столько на национальном рынке, сколько на мировом, ставшем относительно самостоятельным, рынке капиталов.

Роль в условиях глобализации мирового хозяйства

Транснациональные банки принимают активное участие в международном движении капитала, играют определяющую роль в условиях и масштабах финансовой глобализации. Кроме того, они определяют кредитные риски и участвуют в перераспределении кризисных процессов, дисбалансе и оптимизации экономики в мировом масштабе. ТНБ играют одну из важных ролей в механизме функционирования экономики. Это влечет за собой развитие экономического и социального процесса общества.

ТНБ становятся прямыми участниками производства, совладельцами торгово-промышленных корпораций.

Владея экономической и финансовой информацией, ТНБ оказывают огромное влияние практически на весь ход экономического и политического развития страны.

Основная цель ТНБ − активизирование инновационной деятельности реального капитала.

Для обзора, кроме материала автора, использованы статьи:

• Н.Ш.Юничева. Транснациональные банки и их влияние на мировую экономику в условиях глобализации. ISSN 2519–2019 Вестник Института Экономических Исследований 2018, No 2(10).

• А. В. Волчек and М. В. Руденко. Транснациональные банки в мировой экономике на современном этапе: роль, характерные черты и тенденции развития. 2013.